境內(nèi)外資銀行外債管理辦法
中華人民共和國(guó)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)
中 國(guó) 人 民 銀 行 令
中 國(guó) 銀 行 業(yè) 監(jiān) 督 管 理 委 員 會(huì)
第9號(hào)
為加強(qiáng)外債的全口徑管理，有效調(diào)控外債總量，規(guī)范境內(nèi)外資銀行外債管理，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，特制定《境內(nèi)外資銀行外債管理辦法》，現(xiàn)予以發(fā)布，自頒布之日起30日后施行。
國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)主任：馬凱
中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)：周小川
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席：劉明康
二○○四年五月二十七日
境內(nèi)外資銀行外債管理辦法
第一條 為促進(jìn)境內(nèi)中、外資銀行公平競(jìng)爭(zhēng)，有效控制外債規(guī)模，防范外債風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》和有關(guān)外債管理規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱外資銀行是指按照《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》及相關(guān)法律法規(guī)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行。
第三條 國(guó)家對(duì)境內(nèi)外資銀行的外債實(shí)行總量控制。境內(nèi)外資銀行的外債包括境外借款、境外同業(yè)拆入、境外同業(yè)存款、境外聯(lián)行和附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)(負(fù)債方)、非居民存款和其他形式的對(duì)外負(fù)債。
第四條 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)(下稱“國(guó)家發(fā)展改革委”)會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(下稱“銀監(jiān)會(huì)”)、國(guó)家外匯管理局(下稱“外匯局”)，根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展需要、國(guó)際收支狀況和外債承受能力，以及境內(nèi)外資銀行的資產(chǎn)負(fù)債狀況和運(yùn)營(yíng)資金需求等，合理確定境內(nèi)外資銀行外債總量以及中長(zhǎng)期和短期外債結(jié)構(gòu)調(diào)控目標(biāo)。
第五條 境內(nèi)外資銀行借用外債，簽約期限在1年期以上(不含1年期)的中長(zhǎng)期外債，由國(guó)家發(fā)展改革委按年度核定發(fā)生額；簽約期限在1年期以下的短期外債，由外匯局核定余額。
第六條 每年2月底之前，境內(nèi)外資銀行須分別向國(guó)家發(fā)展改革委或外匯局提出關(guān)于本年度中長(zhǎng)期外債發(fā)生額或短期外債余額的申請(qǐng)。其中，外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行分別通過(guò)商業(yè)注冊(cè)所在地的發(fā)展改革委或外匯局的分支機(jī)構(gòu)逐級(jí)向國(guó)家發(fā)展改革委或外匯局提出申請(qǐng)；外國(guó)銀行分行由在中國(guó)境內(nèi)的主報(bào)告行直接向國(guó)家發(fā)展改革委或外匯局提出申請(qǐng)。沒(méi)有主報(bào)告行的，應(yīng)通過(guò)商業(yè)注冊(cè)所在地的發(fā)展改革委或外匯局的分支機(jī)構(gòu)逐級(jí)向國(guó)家發(fā)展改革委或外匯局提出申請(qǐng)。
第七條 境內(nèi)外資銀行申請(qǐng)年度外債總額，需分別向國(guó)家發(fā)展改革委或外匯局提供下列材料：
(一)借用中長(zhǎng)期或短期外債的申請(qǐng)報(bào)告，內(nèi)容包括上年度的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、資金來(lái)源和運(yùn)用情況、所申請(qǐng)外債額度的依據(jù)和資金用途等。
(二)境外總行或地區(qū)管理部批準(zhǔn)的對(duì)中國(guó)境內(nèi)債務(wù)人的年度授信限額文件。
(三)外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)提供報(bào)送銀監(jiān)會(huì)的上年度境內(nèi)合并資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。外國(guó)銀行分行應(yīng)提供報(bào)送銀監(jiān)會(huì)的分行上年度資產(chǎn)負(fù)債表和損益表，以及境內(nèi)營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)上年度合并資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。
(四)與申請(qǐng)人流動(dòng)性需要或資金用途有關(guān)的證明材料。
第八條 國(guó)家發(fā)展改革委、外匯局根據(jù)境內(nèi)外資銀行的上年度外債借用情況、其境外總行或地區(qū)管理部批準(zhǔn)的本年度對(duì)中國(guó)境內(nèi)債務(wù)人的年度授信限額、境內(nèi)貸款項(xiàng)目需求(中長(zhǎng)期外債)及流動(dòng)性需要(短期外債)，分別核定境內(nèi)外資銀行本年度中長(zhǎng)期外債發(fā)生額和短期外債余額。境內(nèi)外資銀行在本年度新借入的中長(zhǎng)期外債不得超過(guò)國(guó)家發(fā)展改革委核定的額度；本年度內(nèi)任一時(shí)點(diǎn)的短期外債余額不得超過(guò)外匯局核定的余額。
第九條 外債總額確定后，境內(nèi)外資銀行可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要在年度內(nèi)向國(guó)家發(fā)展改革委或外匯局申請(qǐng)進(jìn)行一次調(diào)整。國(guó)家發(fā)展改革委或外匯局根據(jù)情況決定是否批準(zhǔn)。
第十條 境內(nèi)外資銀行向境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)放外匯貸款按照國(guó)內(nèi)外匯貸款方式管理。除出口押匯外，境內(nèi)外資銀行向境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)放的外匯貸款不得結(jié)匯。
第十一條 境內(nèi)外資銀行對(duì)外提供擔(dān)保，按對(duì)外擔(dān)保進(jìn)行管理；境內(nèi)機(jī)構(gòu)為境內(nèi)債務(wù)人向境內(nèi)外資銀行提供擔(dān)保按國(guó)內(nèi)擔(dān)保進(jìn)行管理。
第十二條 境內(nèi)外資銀行借用的外債資金不得結(jié)匯，還本付息不得購(gòu)匯。境內(nèi)外資銀行辦理其外債項(xiàng)下還本付息不需要外匯局核準(zhǔn)。
經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以選擇境內(nèi)外資銀行開(kāi)立外債項(xiàng)下專用賬戶。
第十三條 外匯局負(fù)責(zé)對(duì)境內(nèi)外資銀行外債和國(guó)內(nèi)外匯貸款的統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)工作。境內(nèi)外資銀行應(yīng)于每月初5個(gè)工作日內(nèi)向注冊(cè)地外匯局分支機(jī)構(gòu)報(bào)送外債統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，并按照國(guó)內(nèi)外匯貸款的有關(guān)規(guī)定向當(dāng)?shù)赝鈪R局報(bào)送國(guó)內(nèi)外匯貸款相關(guān)信息。
第十四條 外匯局對(duì)境內(nèi)外資銀行借用外債情況和發(fā)放外匯貸款情況進(jìn)行定期和不定期現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查。凡違反本辦法規(guī)定的，外匯局可根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。
第十五條 本辦法由國(guó)家發(fā)展改革委、人民銀行負(fù)責(zé)解釋。此前其他規(guī)定與本辦法有抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。
第十六條 本辦法自頒布之日起30日后施行。